كتاب المستثمر الذكي من أقدم الكتب التي تتحدث عن المال والاستثمار فقد تم نشره سنة 1949 ورغم هذا تذال المعلومات التي فيه صالحة حتى هذا اليوم…وهذا الكلام بشهادة كبار المستثمرين وعلى رأسهم الملياردير وارن بافيت الذي قال انه قرأ هذا الكتاب أكثر من مرة وفاده جدا
الكتاب دسم ومليء بالمعلومات التي ساعدت الكثير من الناس للوصول إلى ثروات هائلة فهيا بنا لنتعرف على ما فيه
التنويع في الاستثمار | كتاب المستثمر الذكي
شبه الكاتب هنا التنويع في استثمار المال بسلة الفواكه المليئة بفواكة مختلفة وقال إنه كلما كان لديك انواع اكثر كلما كان لديك قيمة غذائية وعمر وتاريخ صلاحية وفيتامينات أكثر وعلى سبيل المثال إذا كان لديك سلة فواكه بها موز وتفاح وبرتقال وتعفن البرتقال فلن يحدث هذا لباقي الفواكه
اما اذا كانت السلة كلها تتكون من فاكهة واحدة وتعفنت واحدة منهم فسيحدث هذا للسلة بأكملها
وكذلك الاستثمار إذا كانت استثماراتك متنوعة فستحمل قيمة أكثر ومهما تعرضت لتذبذبات وانخفاض فستظل ثابتة ولن يكون هناك ضرر كبير لأنك مثلا لو كنت مستثمر في شركة هواتف وشركة ساعات وشركة سماعات وشركة سيارات وتعرضت شركة الهواتف إلى خسارة وانخفاض فلن تكون هذه الخسارة كبيرة عليك ولن تسبب لك ضرر ضخم
لانها مجرد فاكهة في سلة مليئة بفاكهة مختلفة كما ان باقي الاستثمارات ستعوضك عن الخسارة..
لذلك ستجد كل مستثمر كبير وناجح منوع في استثماراته لأنه يعلم جيدا انه قد يواجه ظروف غير متوقعة او يخطئ في استثماره في شركة معينة لذلك تجدهم دائما متنوعين في استثماراتهم
ولهذا ينصحك الكاتب أن تنوع في استثماراتك
اقرأ ايضا: 4 كتب عن الاستثمار لفهم أسرار النجاح المالي
معادلة المخاطرة والخسارة
يقول الكاتب كلما زادت المخاطر في عالم الاستثمار كلما زادت الارباح وزادت ايضا نسبة الخسارة وكلما قلت المخاطر كانت الارباح اقل والخسارة ايضا اقل
وضرب هنا مثال رائع جدا يقول فيه إذا كان هناك صياد مسموح له الصيد في منطقتين وهما المنطقة (أ,ب) المنطقة أ بها الكثير من السردين الرخيص والوفير والممكن بسهولة صيده ومنطقة باء بها التونة الزرقاء القليلة وهذه المنطقة صعب الوصول اليها السمك الذي بها غالي نوعا ما ولكنه غير وفير
بمعني انه اذا ذهب في رحلة صيد التونة من الممكن ان يعود بأسماك او لا واذا صاد يصيد بالكثير سمكة او اثنين
وهذه هي ببساطة معادلة المخاطرة والربح كلما كانت المخاطرة أعلى وأخذت قرارات صعبة كلما كان الربح اعلى والعكس صحيح اذا كنت مستثمر تأخذ خيارات بسيطة ومتوقعة فستكون ارباحك محدودة وخسارتك أيضا محدودة
ويقول الكاتب أيضا لا يجب عليك أن تذهب للمنطقة واحدة من المنطقتين لأن هناك دائما منطقة متوسطة ويمكنك ايضا ان تجرب الاثنين تصيد سمك التونة فترة وسمك السردين فترة
وهذه نقطة مهمة جدا يخبرنا الكاتب فيها انه يجب علينا قبل أن نستثمر أن نحدد كيف نستثمر أموالنا هل سنأخذ مخاطرة عالية ام لا ويجب علينا ايضا ان نفكر في أسوأ قبل أن نفكر في النجاحات والأرباح الكبيرة لأنه كلما فكرت في الأسوأ كانت نتائجك وتحليلاتك منطقية وبالتالي اهداف ستتحقق بشكل افضل وكلما زادت خبرتك كلما كانت قدرتك على تحمل المخاطرة أعلى
قرأ ايضا : الاستثمار | افضل نصايح لتنمو ثروتك
حلل الشركات جيدا | كتاب المستثمر الذكي
يخبرك الكاتب أيضا في كتابه المستثمر الذكي أن تحلل كل شيء بدقة وتفصيل ويقول ان هذه العملية صعبة إلى حدما ولكنها ستأتي عليك بثمار جيدة وضرب هنا مثلا بسيارة يريد شخص بيعها وعندما سألته عن سعرها قال لك ان سعرها 10 الاف دولار إذن هذه اول واهم معلومة قد عرفتها وبناءا على هذه المعلومة ستقيس باقي المواصفات وتنظر إذا كانت مناسبة مع السعر ام لا
فمثلا ستسأله إذا كانت هذه السيارة قد أجرت أي حادث من قبل وهل بها أي مشاكل تقنية وكم كيلو قد سارت هذه كلها أسئلة مهمة وجوهرية بتساعدك تحدد اذا كانت قيمة هذه السيارة مناسبة مع السعر ام لا
والآن افعل هذا مع الأسهم والشركات والبزنس عموما وابدأ في إلقاء الاسئلة مثل ما هي ميزة هذا البزنس ما الشيء الذي يجعله موجود ومستمر في السوق وكم هي أرباحه ومبيعاته وهذه المعلومات تكون موجودة في القوائم المالية التي قال عنها الكتاب
إذا كنت تريد أن تستثمر في شيء ولا تستطيع قراءة هذه القوائم فأنت أشبه بشخص جاهل لايعرف القراءة والكتابة ويريد ان يصبح دكتور جامعي لذلك يجب عليك أن تتعلم قراءة القوائم المالية واساسيات المحاسبة لأن قراءة هذه القوائم ستساعدك على معرفة أرباح الشركة الماضية وأرباح الشركة الحالية وهل يوجد ديون عند هذه الشركة أم لا
وهذه معلومات خطيرة ومهمة جدا يجب عليك معرفتها قبل أن تستثمر لأنه إذا كانت الشركة بها دين فأنت إذا تشارك في تسديد هذا الدين بالإضافة الى ان القوائم المالية ستخبرك إذا كانت هذه الشركة تجني ارباح بالأساس ام لا لان هناك شركات تخدع المستثمرين بأرباح زائفة تجنيها من الخصومات الكبيرة وهي بالأساس تخسر
لذلك ينصحك الكاتب أن تطلع دائما على قائمة التدفقات النقدية لتعلم كم هي أرباح الشركة التي يمكن أن تستفيد منها
اصبر على تقلبات السوق
يشجع الكاتب هنا على الصبر وعدم التعامل بسرعة وتهور مع تقلبات السوق اليومية طالما انت تعلم قيمة ما لديك من اسهم او عقارات فلا تتسرع وصبر لان الصبر سيساعدك على التفكير الجيد وبالتالي اتخاذ قرارات أفضل وأكثر تأمينا
وشبه هذا شخص قام بشراء عقار في مكان جيد ومن بعد ما قام بشرائه بدأت تنهال عليه العروض كل يوم
يوم بسعر عالي ويوم بسعر منخفض ويوم بسعر متوسط وهو متجاهل لكل هذا لأنه يعلم جيدا قيمة ما لديه وهذا هو حال السوق في عالم الأسهم كل يوم يتم تغير السعر فاصبر ولا تتسرع حتى تجد الفرصة التي تريدها
إن الاستثمار الناجح الذي يستمر مدى الحياة لا يتطلب ذكاء خارقا أو قدرات غير عادية أو معلومات داخلية عن الشركة، و إنما يتطلب إطارا فكرياً سليماً .
كتاب المستثمر الذكي
اقرأ أيضا : تعلم الانجليزي للمبتدئين في ساعة واحدة فقط
ملخص كتاب المستثمر الذكي
والي هنا نكون قد انتهينا من تلخيص كتاب المستثمر الذكي للكاتب بنجامين غراهام في عدة النقاط وهما سريعا
اولا نوع محفظتك الاستثمارية : استثمر جزء في الذهب وجزء في الأسهم وجزء في بزنس صغير وهذا لتقليل المخاطر (لا تستثمر في شيء واحد ) واستثمر على المدى الطويل في الشركات ذات القيمة وابتعد عن الاستثمارات الرديئة
ثانيا : حلل ما سستثمر فيه جيدا : وهذا بالبحث العميق وكثرة الأسئلة حتى تفهم جيدا ما تستثمر فيه وتعرف إذا كانت قيمة ما ستشتريه مناسبة مع السعر ام لا واصبر على تقلبات السوق اليومية ولا تتسرع في اتخاذ القرار وابتعد عن الافراط في دفع الاموال مهما كان الاستثمار مثيرا
تجنب التفكير بالعاطفة اثناء الاستثمار وفكر بالمنطق والعقل واعلم جيدا المستثمر الذكي هو من يضع لنفسه خطة عمل ويلتزم بها قدر المستطاع ليزيد من فر ص نجاحه
كتاب المستثمر الذكي
اعلم جيدا ان منع الخسائر له الاولوية على تحصيل المكاسب…لأن نسبة الخسائر تكون اسرع واعلى من نسبة الأرباح
كانت هذه افضل النصائح التي تعلمتها من كتاب المستثمر الذكي..والخلاصة كتاب المستثمر الذكي بشكل عام يعد من افضل الكتب التي تحدثت عن الاستثمار فهو يتكون من 640 صفحة مليئة بالمعلومات الدسمة والمفيدة جدا لذلك انصحك بقراءته والاستفادة بكل ما فيه
اقرأ ايضا : قصة صعود وفشل شركة نوكيا العملاقة